Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle, kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamında müşteri kimliğinin tespit edilmesi zorunlu olan işlem tutarı 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi. Bankalar, faktoring ve finansman şirketleri, sermaye piyasası aracı kurumları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşları bu yükümlülük kapsamında yer alıyor. Birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı da bu eşiğin hesabında dikkate alınacak.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamındaki işlemlerde kimlik doğrulama sınırı ise 15 bin TL’den 30 bin TL’ye çıkarıldı. Yönetmelik, internet ve mobil kanallar üzerinden ya da müşterinin kayıtlı cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla (OTP) yapılan doğrulamalara yeni koşullar getirdi. Buna göre doğrulama yönteminin işlemin risk düzeyiyle orantılı olması, kimliği daha önce teyit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz işlem riskine karşı uygun güvenlik tedbirlerini kapsaması zorunlu hale geldi. Bu koşulları sağlayan durumlarda finansal kuruluşların imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı.
